田中 大の【7日間限定割引＆10大特典付】目指せ月収200万円以上！先生業のためのインスタグラム洗脳マーケティング講座【核心】2024年版スタンダードコース 口コミが怪しい
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田中 大の
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なんだか怪しくないですか？
出典元：マイナビニュース
「サナエノミクス」で株式市場が好調な一方、「いつ暴落してもおかしくない」という声も強い。そんな中で、富裕層のあいだでは、今の”株高”をあえて家族への贈与のチャンスと見る動きが出てきている。
【図表】『贈与の裏ワザ』を使えば税額はこんなに圧縮される
その背景には、株式の贈与にだけ認められている独特の「評価ルール」の存在がある。贈与税は1月1日～12月31日の暦年課税で、年末に一度リセットされる仕組みだ。だからこそ、「年内にどう動くか」で、将来の負担や資産の残り方が大きく変わってしまう可能性がある。
「制度のルールに沿ってきちんと設計すれば、資産承継の効率は大きく変わります」──そう話すのは、大阪と和歌山を拠点に保険代理店を運営する、カムイ株式会社 代表取締役・片山美典氏だ。事業者の事故やトラブル対応、損害賠償、リスク管理の現場を長く見てきたプロとして、これまで数多くの相談に向き合ってきた。
今回は、そんな片山氏に、保険代理店の現場で培った「万一に備えること」と「お金をどう引き継ぐか」という視点から、「評価ルール」で押さえておきたい基本、年末までに考えておきたい実務のポイント、思わぬ損をしないための注意点を語ってもらう。
■なぜ「急騰した株」が贈与に有利なのか
一般的には「株価が上がれば、贈与する資産の価値も上がり、そのぶん税金も重くなる」と考えがちだが、実はここに税務上の「評価ルール」がある。家族へ上場株を渡すとき、贈与税の算定に用いる株式の「評価額」には特別な取り扱いがあるのだ。
株の評価方法は、本来は「贈与した当日の終値」で決まる。ただし、贈与する側に有利になるように、その月・前の月・前々月の終値をそれぞれ平均した「月平均株価」も候補にできる。
つまり、当日の終値と3つの月平均、あわせて4つの価格のうち、いちばん安いものを選べる仕組みだ。この「評価ルール」を使った株式贈与プランのメリットについて、片山氏はこう説明する。
「仮に、5月から急騰した銘柄(5月平均7588円)が、7月1日(贈与日)に時価10790円になったと仮定しましょう。7月1日に1000株(時価1079万円)を贈与する場合、通常は時価1079万円を評価の基準とします」(片山氏)
ところが、この制度を使えば、評価単価は最安の「前々月(5月)の月平均7588円」を選べる。評価の土台が圧縮されるため、税額には大きな差が生じるのだとか。
公式ページに書かれている
『お客様の声』とか『モニターさんの成功例』とかが
あまりにもウマくいきすぎっ！！！って印象
実際の効果が気になるのは事実なんですけど
、
やっぱり、ネットの商品って
たまに詐欺商品ありそうだし・・・
騙されたくないでしょ。
田中 大さんは実績ある人みたいだし
大丈夫なのかな。
どうしよう～
チャレンジしてみようかな。